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Políticas e Procedimentos de Análise e Gestão de Crédito

Um curso de Políticas e Procedimentos de Análise e Gestão de Crédito ensina os participantes a definir regras claras e a executar os processos para avaliar o risco e conceder crédito, abordando como criar políticas para minimizar perdas e como analisar financeiramente clientes e empresas, incluindo a interpretação de demonstrações financeiras e o uso de ferramentas para uma tomada de decisão mais segura e rentável.

Objetivos Gerais

  • Dotar os participantes de conhecimentos que lhes permitam compreender as principais políticas e procedimentos no que diz respeito à análise e gestão de crédito.

Objetivos Específicos

  • Ler e interpretar os principais mapas financeiros;
  • Identificar abordagens e ferramentas para a gestão de crédito;
  • Analisar políticas de crédito com base em fatores internos e externos.
  1. O Banco
    1. Importância e funções de um Banco
    2. Riscos da actividade bancária
  2. Os Critérios Definidores do Crédito
  3. A Gestão do Risco de Crédito
    1. O conceito de risco
    2. A gestão do risco
    3. Classificação do risco de crédito de um banco
      1. Risco do cliente ou risco intrínseco (Intrinsic Risk)
      2. Risco da operação (Transaction Risk)
      3. Risco de concentração (Concentration Risk)
      4. Risco da administração de crédito (Credit Management Risk)
      5. Rating para decisão de crédito
  4. Política de Crédito
    1. Objectivo das políticas de crédito
    2. Desenvolvimento duma política de crédito
    3. Estrutura
      1. Vantagens de uma política escrita
      2. Conteúdo da política de crédito
    4. Tipos de política de crédito
    5. Formulação de políticas de crédito
      1. Política de crédito: Exemplo 1
      2. Política de crédito: Exemplo 2
    6. Definição da estratégia do banco
    7. Objectivos a serem alcançados
    8. Delegação de poderes
      1. Formas de decisão de crédito
      2. Alçadas de decisão de crédito
      3. Factores que influenciam na determinação das alçadas
      4. Actualização das alçadas
      5. Exemplos de alçadas
    9. Limites de crédito
    10. Análise de crédito
    11. Composição e formaliza dos processos
    12. Administração e controle do crédito
  5. Procedimentos para uma Operação de Crédito
    1. O Início da Avaliação do Crédito
    2. O Comité de Crédito do Banco
    3. A Decisão de Crédito
    4. Etapas do Processo de Gestão do Risco de Crédito
      1. Dados e Análise do Risco de Crédito
      2. Decisão do Crédito
      3. Acompanhamento e Revisão
      4. Gestão da Carteira de Créditos Concedidos
    5. Princípios de concessão de crédito
    6. Elementos fundamentais na concessão de crédito
  6. A Avaliação de Crédito
    1. Informações para crédito
      1. Métodos para a tomada de decisões
      2. Pasta cadastral
        • Propostas de negócios e posição de cliente
        • Ficha cadastral
        • Informações e desabonos
      3. Investigação de crédito
      4. Análise financeira
      5. Análise sectorial
      6. Proposta de negócio
      7. Relatório de análise de crédito
    2. Decisão de crédito
      1. Níveis de risco versus retorno esperado
      2. Limite de crédito
        • Alguns parâmetros para definição do crédito
        • Garantias e caracter
        • Rentabilidade de uma operação e rentabilidade do cliente
Categoria: Gestão Financeira e Controlo de Gestão
Modelo: Misto - Hibrido | Presencial | Online
Idioma: Português
Áreas:
ContabilidadeFinançasGestão de EmpresasProcessos de Negócio
Carga Horária: 12h
Nível: Iniciante
Certificação: INEFOP, ANEP, DGERT, Wise ID
Código: GF 019

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